诺亚财富“踩雷”背后,风控模式引发行业热议

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诺亚财富“踩雷”背后,风控模式引发行业热议

原标题:诺亚财富“踩雷”背后,风控模式引发行业热议

7月8日,诺亚财富通过官网发布了一则公告,诺亚财富旗下的歌斐资产管理的一只私募基金出现问题,相关融资方承兴国际控股的董事长罗静因涉嫌金融诈骗被公安机关刑事拘留,涉及总金额达34亿元。

成立于2005年的诺亚公司已经在美股上市多年,在国内享有很高的知名度,然而在行业内的高关注度并没有让诺亚财富的业务能力得到显著提升。据悉,这已经不是诺亚财富第一次踩雷了。资料显示,在过去的几年里,诺亚财富先后卷入了多个金融风波中,其风控模式的合理性也引起了业内的争议。

在这次34亿元的交易过程中,相关资料早已漏洞百出,并且据知情人士透露,涉及诈骗行为的承兴国际控股此前也联系过其他金融机构,但是由于资料审核未通过而遭到拒绝。结果,在业内排名前三的诺亚财富这里,这家公司不仅成功通过了"专业"的风控和合规,而且还顺利获得了34亿的巨款。

显然这起案件是精心策划的诈骗案件,并且由于金额巨大,众多金融机构和个人都成为了受害者。尽管目前这起案件的各责任方都在调查之中,但如果诺亚财富的风控流程严格且扎实,那么也就不会给骗子可乘之机。

多起踩雷事件都暴露了诺亚财富的风控存在着致命的漏洞,对公司账目审查、合同的严格把控以及风险评估等等方面,都缺乏一个头部金融机构该具备的专业性。种种流程漏洞最终导致了诺亚财富再一次陷入金融案件,同时也提醒着它,是时候从源头改变风控模式了。

供应链金融本身并不是铤而走险的服务,相反它是为了降低风险为企业提供资金支持而存在。之所以会出现一次次的金融风波,与金融机构的风控模式有着密不可分的关系。诺亚财富未来先要稳固自己行业领先的地位,风控模式的调整就是关键。